Acht aanhoudingen voor grootschalige hypotheekfraude, luxe goederen ingenomen
In Amsterdam en Zaandam zijn acht mensen aangehouden die worden verdacht van witwassen, oplichting, valsheid in geschrifte en hypotheekfraude in de regio Amsterdam en de Zaanstreek.
De verdachten, in leeftijd van 27 tot 42 jaar, werken onder meer in de makelaardij, bij administratiekantoren of als hypotheekadviseur. De politie meldt dat de hoofdverdachte betrokken was bij het verstrekken van vervalste inkomensgegevens of fictieve dienstverbanden, om hypotheekaanvragen goedgekeurd te krijgen. Veel van zijn klanten zijn arbeidsmigranten.
Het Parool meldt dat de hoofdverdachte een 43-jarige makelaar uit Zaandam is die zich opwierp als vertrouwenspersoon van arbeidsmigranten die soms pas kort in het land waren en de taal niet spraken. Ze wilden in Nederland aan het werk als zelfstandige in bijvoorbeeld de schoonmaak, de taxibranche, glazenwasserij of de bouw.
Kunstmatig opgedreven prijsVolgens de krant bleek uit politieverhoren in een eerder onderzoek naar hypotheekfraude dat klanten van de makelaar vaak geen idee hadden waarvoor ze zoal hadden getekend en welke schulden er boven hun hoofd hingen.
De politie wijst op de aanzienlijke schade die vastgoed- en hypotheekfraude veroorzaakt. Omdat hypotheekverstrekkers het inkomen van klanten niet altijd goed kunnen controleren, blijft er een prikkel om valse inkomensgegevens op te geven.
Dit leidt tot oneerlijke concurrentie in de woningmarkt doordat huizenprijzen kunstmatig worden opgedreven. Daarnaast kan dit het witwassen van crimineel geld vergemakkelijken. Bijvoorbeeld door vastgoed aan te kopen met zwart geld, de hypotheek af te lossen met dit geld en de woning later tegen een hogere prijs te verkopen.
TaxichauffeurDe politie meldt dat er jaarlijks voor miljarden euro's in Nederland wordt witgewassen. Door de opdrijving van huizenprijzen als gevolg van deze fraude, heeft dit niet alleen invloed op de woningmarkt, die al onder druk staat, maar loopt de overheid ook belastinginkomsten mis.
Om deze praktijken tegen te gaan, pleit de politie voor nauwere samenwerking met bijvoorbeeld hypotheekverstrekkers. Hiermee zegt de politie snel in te kunnen grijpen en fraude tegen te gaan. Een rechercheur betrokken bij de zaak zegt tegen Het Parool dat het "dweilen met de kraan open" is.
"We zouden hypotheekverstrekkers zoals banken moeten toestaan te toetsen of gegevens die zij krijgen, kloppen met die van de Belastingdienst. Los daarvan, moeten ze scherp blijven. Als een taxichauffeur een enorme omzet opgeeft, moet je de ogen niet sluiten. Notarissen moeten ook kritischer zijn."
Horloges en sieradenHet bedrijfspand van de Zaandamse makelaar is gesloten, meldt Het Parool. De politie heeft vier locaties doorzocht. Daarbij zijn administratie, contant geld en waardevolle goederen, zoals horloges en sieraden, in beslag genomen. In één van de panden is een ploertendoder, een soort slagwapen gevonden. Alle verdachten en meerdere getuigen zijn weer voorlopig vrijgelaten.
Het onderzoek gaat door en meer aanhoudingen worden niet uitgesloten.